Bank zablokował przelew. Nie tyle bo może, co musi
Kobieta zrobiła przelew między polskim i brytyjskim oddziałem tego samego banku. Ten jednak został zablokowany. Dlaczego?
Sytuację pewnej Polki opisał serwis Bankier.pl. Kobieta robiła przelew w wysokości 708 funtów z Santander Bank Polska do Santander UK.
Bank zablokował przelew. Bo musi
Niestety, przelew nie dotarł na konto. Okazuje się, że brytyjski oddział go zablokował i domagał się wyjaśnień. Jeśli te nie byłyby zadowalające, to kwota mogła zostać zablokowana na stałe.
Banki te, przestrzegając przepisów i sankcji OFSI (Office of Financial Sanctions Implementation), do czasu uzyskania wyjaśnień ze względu na ustalone restrykcje mają prawo zatrzymać płatności w nich rozliczane. W przypadku braku przedstawienia wymaganych informacji, środki mogą zostać zablokowane na stałe.
Niestety, banki mają obowiązek działać w ten sposób. Zobowiązują je do tego przepisy oraz sankcje OFSI (Office of Financial Sanctions Implementation). Na szczęście w tym przypadku skończyło się tylko na strachu. Polka przekazała wymagane informacje, które trafiły do brytyjskiego banku. Ten po kilku godzinach odblokował środki, które zostały zwrócone na polskie konto.
Banki mogą blokować pieniądze, gdy mają podejrzenie prania pieniędzy, finansowania terroryzmu, przelew jest niezgodny z lokalnymi przepisami lub pojawi się błędy w danych lub transakcja zostanie uznana za nietypową (odbiega od dotychczasowego użytkowania).
